Банкам рекомендовано усилить контроль за крупными наличными операциями

На сайте Банка России опубликованы рекомендации для кредитных организаций, касающиеся повышенного внимания к крупным вкладам наличных денег. Регулятор советует банкам тщательнее отслеживать такие операции, чтобы предотвратить возможные попытки легализации преступных доходов.

Ежедневному анализу, как указано в релизе ЦБ, должны подвергаться транзакции и физических, и юридических лиц. Среди признаков, на которые стоит обратить внимание, для граждан названо внесение от пяти миллионов рублей в течение месяца или множественные пополнения счета. Для компаний подозрительным считается поступление на счет не менее 30 миллионов рублей, если эта сумма заметно превышает их обычный оборот.

Однако существуют и исключения. Ограничения не затронут физических лиц, в отношении которых у банка имеются документальные подтверждения их финансового статуса, деловой репутации и происхождения средств. Как отмечают в Центробанке, предложенные меры согласуются с международными стандартами ФАТФ, которые нацелены на выяснение источников денег при проверке клиентов.