На Кубани обнаружено восемь участников нелегального финансового рынка

Специалисты Банка России по итогам первых трех месяцев 2026 года зафиксировали в Краснодарском крае восемь организаций, чья деятельность имеет признаки нелегальной. Из них пять компаний относятся к категории «черных кредиторов». В частности, такие структуры выдают займы гражданам под залог недвижимости, что создает серьезные социальные риски: люди могут лишиться единственного жилья. Регулятор рекомендует перед подписанием договора с любой финансовой организацией сверяться с предупредительным списком на официальном сайте Банка России. В перечне указаны компании, в работе которых замечены признаки незаконной деятельности. Такая проверка, по мнению экспертов, помогает распознать нелегала заранее и избежать угрозы потери имущества.

Три оставшиеся фирмы занимались незаконным привлечением инвестиций от частных лиц. С августа 2024 года организациям, не подконтрольным Банку России, законодательно запрещено публично собирать средства граждан. За нарушение этого закона для юридических лиц предусмотрен штраф до 1 миллиона рублей. Как пояснили в регуляторе, закон был разработан при их участии для защиты людей, которых могут обманывать обещаниями высокой доходности от вложений в бизнес.

Хотя в Краснодарском крае с начала 2026 года не было выявлено ни одной финансовой пирамиды, по стране в целом наблюдается рост числа таких схем в интернете. Мониторинг показывает, что злоумышленники нередко запускают одновременно несколько похожих проектов, предлагая инвестировать в криптовалюты или разработки нейросетей. В целом по России 202 подобных субъекта привлекали средства граждан в фиктивный бизнес. Чтобы не потерять деньги, специалисты советуют всегда проверять любую компанию или брокера на сайте Банка России.