Банки в России усилили контроль за операциями между собственными счетами и все чаще блокируют карты клиентов за подозрительные переводы. Особенно под прицелом — крупные суммы, частые повторяющиеся платежи и операции, не соответствующие обычному поведению клиента. К примеру, дробление больших сумм на множество мелких переводов, частые переводы на новые реквизиты, нестандартные назначения платежей или внезапный вывод средств после длительного накопления. Это связано с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией проверки операций.
Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют не дробить крупные суммы, не совершать операции с признаками анонимности, а в назначении платежа указывать понятную суть перевода. При крупных суммах лучше заранее уведомить банк. Если операция заблокирована, важно быстро предоставить все необходимые документы, подтверждающие легальность средств. Обычно для разблокировки достаточно показать, что деньги личные и законные.
Читайте новости в нашем Телеграме.
